1.提升专业水平
大家都有体验，保险产品是一种复杂的金融工具，保险条款短则七八页，长则数十页，虽然经历了十多年的条款通俗化改造，但是对于非保险从业人员而言依然不易阅读和理解，这就需要保险营销员协助搞清楚弄明白，那么，就对保险营销员提出了较高的专业要求。纵观800万保险营销员大军，可能只有部分人符合基本要求，大部分保险营销员自己都搞不清楚卖的东西到底是什么，更不可能给客户解释清楚。
反过来看客户，哪个客户还没几个卖保险的朋友，在这些朋友的轮番轰炸下，客户对保险的了解日益深刻，甚至超过一般的保险营销员，还想利用“话术”来推销，那是非常不现实的。
所以，不管是想继续从事保险营销工作，还是想进入保险行业，最基本的要求就是要在专业水平提升上下功夫，如果连条款都不愿意看，就赶快另谋出路吧。
2.提高职业道德水准
不管是线下，还是线上，大家应该经常能听到类似“保险都是骗人的”、“一人卖保险，全家不要脸”这样的话，虽然太过绝对，但也从侧面反映出有部分保险从业人员的职业道德水准确实不佳。大部分保险公司对代理人的考核标准非常简单粗暴，做了多少佣金，拉了多少人头，重结果，轻过程，导致部分业务人员不择手段，标榜自己，贬低同业，夸大收益，教唆瞒报，最后坑了客户，损害了行业形象，搞得大家都无路可走。
提高职业道德水准其实很简单，遵循实事求是的原则，保持平和的心态，不急功近利，时间久了，自然就会得到客户的信任和认可。我有一位朋友，大学毕业时同学帮忙找了一份软件销售工作，因为人特别老实，不管是优点还是缺点，都如实告诉客户，导致参加工作的半年里一分钱业绩都没有，若不是同学在帮忙求情，中途已经被开除。半年后，之前采购了其他公司类似软件的客户纷纷找到他询价下单，业绩突飞猛进，很快就成为同学中的“首富”。
3.找准定位，持续推进
此处所说的定位有两个方面，一方面是自身职业发展方向的定位，另一方面是目标客户群体的定位。
从职业发展方向来看，保险中介业有不少选择，从所代表利益的不同分为两类，一类是作为保险公司的代理人，比如成为某家保险公司的金牌业务员，再比如成为某家保险公司旗下最大的代理人团队长；另一类是代表客户的利益，比如成为给客户提供专业咨询意见的保险经纪人。其实还有第三类，就是完全代表自己的利益，哪家公司给的佣金高，就推荐哪家公司的产品给客户，本人对这种损害客户利益的行径，是非常的不齿，不建议作为职业发展定位。
从目标客户群体来看，选择也不少，按展业模式可以分为个人业务、职域开拓、联盟营销等，按客户财富可分为超高净值人士、高净值人士、中产阶级、大众富裕阶层和大众客户等，大家可以根据自身情况来选择目标客户定位，以便充分利用自身的资源。
总体来讲，随着收入的不断提高，人们的保险意识正在逐步转化为真实的保险购买需求，我们可以看到，主动问保险、买保险的人越来越多了，也就是说，人民群众的保险需求正在日益增长，市场蛋糕在越来越大。希望保险营销员们能够找准定位，通过提升专业水平，提高职业道德水准，赢得客户的信任和尊重，把握住保险业发展的黄金时期，成就一番事业。
其实也不用刻意去寻求打开销售局面的办法，只要自己做到了，其他的交给天就好了。只要自己做到了，天不会亏待一个人的。
第一、专业
就你在保险公司的那些基础培训根本满足不了市场的需求，也不要去学习什么三步促成、七步成诗，都没用。自己下功夫把保险产品的条款研究透了，这个是最基础的，没有条款的学习就没有产品的合理推荐。把保险的一些法律法规理解透了，学习透了，这些是作为一个职业保险人最基本的素养，如果连法律都没弄明白就不要乱讲保险了。
第二、客户
现在的客户挑剔的很，即使是缘故客户，也会观察你的，所以，你的客户选择非常重要，每个人做出选择的时候总是会有一些人的支持的，那这些支持你的人就是你的客户基础，可以通过你的专业，为支持你的客户设计适合的保险，提供优质的服务，如果做到这些了，你就会有源源不断的新客户，在这个行业，保险公司营销员大部分的都是靠转介绍来的。
第三、服务
这个是现在客户非常看重的，千万别做那种签单的时候“一天三趟”，签单以后“三个月也见不上”的销售人员，你要将客户分类管理，只有将客户分类了，才会为客户提供贴心专属服务，每个客户对于客户满意度是不一样的，所以，不同的客户需要不同的服务。
第四、决心
这个行业不是一蹴而就的，你是否有决心坚持下去，因为现在还是有很多人对保险存在偏见，所以你的寿险之路一定不是一帆风顺，还有可能是一地鸡毛。所以一定要在不被人理解的时候坚持学习，坚持做正确的事情，其实过了这个坎儿再回头看的时候，都不是事儿了。
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