怎样自学金融学,金融学课程自学

货币是世界上最重要的发明之一。有了货币，人们可以用一种公平的方式去衡量一个东西 的价值。而金融，很大程度上和货币有关。美国的崛起很大程度上有赖于金融。我们都知道美国的历史也就两百多年，美国最初是一个受人摆布的“傀儡”，立国之初就已负债累累，之后不断利用债券市场透支未来，而且还透支得越来越多，但是它的国力却在变强。

1783年美国独立战争正式结束，当时整个金融市场一片混乱，许多债券的价格还不到面值的10%。美国第一任财政部长亚历山大·汉密尔顿提出了“旋转门计划”，后来他的这些债券成为了美国的国债。

抛开美国以战争以及其他方式取得的财富，美国在金融领域的理念确实值得学习。美国通过印钞票打仗、进口石油，买全世界的东西，印钞票不够用就通过发债打白条，印钞票导致的贬值可以稀释债务，从而撸到全世界的羊毛。通过学习金融，你可以以更科学的方式看待世界上发生的一切，你会理解各个国家的央行在进行怎样的规划，这些对于你和你身边的事物会产生什么影响。

现实中，我们经常会碰到这样的事例，A是某大厂的员工，年薪几十万，但是没有多少存款。又或者B大学生沉迷于奢侈品，刷爆信用卡。这些例子中的人可能收入并不低，但是没有很好地打理自己的财富，导致财富流失或者缩水。

石油大王洛克菲勒曾经讲过：“整天工作的人，没有时间来挣钱。”洛克菲勒的话语看起来有点片面，但是他的内在逻辑很清晰。他想要表达的意思其实是不要局限于工资收入，要让财富自己产生财富。理解金融的人能够很好的平衡自身的收入与支出，会选择真正对自己有帮助的保险产品，会对比不同的基金或是理财产品。通过这些，他们能够在工资收入不变的情况下生活得更体面，也能够逐渐积累起自己的财富。

通过学习金融知识，你会以宏观的视野看待问题，会知道当重大政治事件和经济事件发生时，对你自身会产生什么影响。

以近期的猪肉价格为例，如果你没有金融知识，可能只是单纯地知道非洲猪瘟导致菜场里的猪肉涨价了，很多跟猪肉相关的产品也涨价了。但是如果你有深厚的金融功底，你会知道猪肉涨价背后的逻辑；你会知道从去年开始非洲猪瘟已经蔓延到国内，猪瘟事件一直在持续发酵；你会知道什么是猪周期。甚至，你可以用你的金融知识在股票和期货市场赚到钱。

金融知识体系分为宏观和微观两部分，相对的学科可能包含中央银行学、金融监管学、国际金融学等内容；而偏微观的学科又可以分为证券投资学、金融工程等等，当然，这是在学校学习金融的框架，涵盖了几乎所有金融相关的领域，而我们要告诉你的是相对精简、更加容易入门的金融知识。

首先，你需要有一定的基础知识铺垫。在现代金融理论体系中，金融的内容可以分为以下这几个模块：

宏观经济分析主要站在国家或者其他宏观角度来分析国民经济，对国民生产总值、经济周期、通货膨胀等内容有一定了解。宏观经济分析可以从供给面和需求面来入手。

这里的供给与需求可以指的是货币，也可以指投资或是其他事物。也可以从经济社会的发展历史入手，纵向分析经济社会发展历史过程中的变化规律和特点，从而正确地掌握今后的发展趋势。又或者与数理分析方法结合，对社会经济进行定量分析。

在宏观经济分析中，需要掌握一些重要的术语或是经济指标，比如国内生产总值、通货膨胀、通货紧缩、国际收支、货币供应量等等内容。宏观经济分析的学习可以从曼昆的《经济学原理》入手。《经济学原理》分宏观和微观两本。这本书没有太过艰深的专业知识，适合培养自己的经济学思维。曼昆很会讲故事，即使没有金融专业背景，相信也能基本理解。

微观经济学与宏观经济学对应，是通过研究社会中单个经济单位的经济行为，来进行合理的资源配置。微观经济学的书籍可以参考曼昆的《经济学原理》的微观部分。

公司金融探讨的是公司资本的投向、公司的资本结构、营运资本如何管理等内容，着眼于公司这个微型的经济体。公司金融相关的书籍推荐斯蒂芬·A·罗斯《公司理财》。这本书涵盖了公司财务管理的几乎所有问题，包括资产定价、投资决策、融资工具和筹资决策、资本结构、收购兼并、国际理财和财务困境等等。书中的内容讲的非常透彻易懂，可以说是手把手教。罗斯的《公司理财》被很多大学作为公司金融的必备教材，也是非金融领域的人学习公司理财知识的入门书籍。

货币金融学探讨的是一国的货币发行量、利率等对于金融体系及国家经济的影响，帮助构建宏观金融视野。货币金融学的学习可以参考弗雷德里克·S·米什金的《货币金融学》。米什金的这本书更多的是针对美国金融市场，讲述美联储的结构以及美国的货币政策，包含了利率行为、国际金融体系、全球货币市场等内容。如果想要对国内货币体系及货币政策有更深的了解，可以选择国内的一些大学教材。

金融监管是政府通过例如中央银行等权威机构对金融交易行为主体进行的限制或规定，其主要目的是维持金融业健康稳定的秩序。金融监管中比较重要的一个协议是《巴塞尔协议》。

如果从事银行风控及管理岗位需要熟知这一协议，它被视为国际银行业监管的“神圣公约”，界定了银行资本的组成结构，提出了比较系统的银行业全面风险管理思路。目前国内的金融监管体系大致如下：

证券投资的理论知识包括资产定价理论、有效市场理论等等，侧重于股票等证券的相关知识。当然，学完这部分内容并不意味着成为投资圣手，要在金融市场获得稳定的盈利需要持续的学习与实践。证券投资的学习可以有很多途径。教材类的可以看曹凤岐的《证券投资学》，还有博迪的《投资学》。

博迪的书中不仅有股权与股票市场相关的内容，也涵盖了货币市场、债券市场、股票市场及衍生品市场的知识，也被很多高校作为经典教材。如果觉得教材太晦涩难懂，可以看本杰明·格雷厄姆的《聪明的投资者》和《证券分析》。

格雷厄姆可以说是巴菲特的老师，他的价值投资理念对巴菲特产生了很大的影响。当然还有其他很多与证券投资相关的书籍，这里就不做过多介绍了。

金融衍生品是从原生资产派生出来的金融工具，它是一种金融合约，其价值往往取决于其基础资产。金融衍生品种类繁多，包括远期、掉期、互换、期货、期权等。衍生品一般具有高杠杆高风险的特性，是专业投资者和金融机构对冲风险的工具，也是投机者赚取的利器。衍生品由于种类繁多，专业程度高，涵盖的内容也较多。

学习衍生品的书籍可以参考《投资学》（博迪）、《米勒·莫顿论金融衍生工具》、《期权、期货和金融衍生品》（加里·赫尔）、《期货与期权市场导论》（约翰·赫尔）等等。除了以上框架中的金融基础知识相关的知识介绍和书籍推荐，这里再推荐几本值得深入学习的书籍。首先是保罗·克鲁格曼的《国际经济学》。

保罗·克鲁格曼是普林斯顿大学的教授，早在2008年就获得诺贝尔经济学奖。他的《国际经济学》被很多高校作为教科书使用。弗兰克·J·法博兹的《债券市场：分析和策略》。债券市场是金融市场的一个重要组成部分。这本书在债券的基础知识部分很全面，还有一些实际的应用示例。威廉·福布斯的《行为金融》。

行为金融是金融领域较新的研究方向，结合了心理、社会、金融多方面的知识，从微观个体行为来研究和预测金融市场的发展。

自学金融学挺难的。

如果是大学生，还是建议考金融学等专业的研究生，这样可以系统学习一下相关专业知识，可能基础会更牢固，而且参加校招也更容易被招聘到一些比较好的金融企业中，这样的方式可能是最合适的。

如果真的想自学，那么可以考虑以下的课程。

1、投资方面的书

主要是《投资学》这本书，最好是买国外出的教材，比如英文版教材，可能写的会更加的详细一些。如果有钱就多买几本不同教授写的《投资学》，每本书的侧重点可能都不一样，而且可能有不同的新观点，这样多看几本书，对自己更有好处。

投资学中大概会涉及到企业估值，还有投资的方法等等内容。

2、财务方面的书

学习《公司理财》和《会计学》和《财务分析》，最少也要学一下《公司财务分析》，这个能够让你顺利读懂公司财务报表，有可能发现一些深层次的问题，也可能发现一些隐藏的机会。

只有对于公司会计科目和公司财务报表分析更精通，那么才有可能让自己在投资方面做的更好。

3、相关法律法规

学习《公司法》《证券法》《担保法》《合同法》《商业银行法》《保险法》《会计法》《票据法》等等相关法律内容，一定要熟记，这样无论是从事金融工作，还是其他方面的工作，都能够做到知法守法，有法必依。

因此，学习相关的法律内容，也是很有必要的。

4、金融、经济方面的书

比如《货币银行学》，《宏微观经济学》，《金融工程》等等方面的书，这些方面的书能够让你了解金融的基本含义，也能够让你懂得经济的基本规律，以及金融衍生品到底是如何运作的等等。

因此，上述这些书也要多研究。

5、结论

综上所述，自学金融学是很难的，最好是考金融研究生，这样效果会更好。如果真想自学，可能难度会很大，上述的书籍类目可以考虑一下，学完了，也能够有所收获。